Investir dinheiro sistematicamente em fundos mútuos viaPlano de Investimento Sistemático (SIP)A rota a longo prazo pode ajudar um investidor a multiplicar seu coletor de poupança.
Os fundos mútuos permitem que um investidor diversifique seus investimentos à medida que investem em uma cesta de ações e dívidas, entre indústrias, temas e setores.
A rota SIP permite que os investidores façam pequenos investimentos em ingressos e, com o tempo, continuem a média para cima ou para baixo, dependendo da direção que o mercado mais amplo está tomando.De fato, se alguém não tiver capital fixo para investir, mas ainda deseja vencer a inflação e participar do crescimento do mercado de ações, a rota SIP pode ser o caminho a seguir.
Além disso, nenhum investimento é realmente livre de riscos.Portanto, se alguém deseja proteger riscos, investir no mercado de ações por meio da rota do fundo mútuo através do SIPS, é o melhor caminho a seguir para a maioria dos pequenos investidores.
Além disso, os SIPs trazem uma abordagem disciplinada para investir, pois os investidores podem colocar seu dinheiro para trabalhar sistematicamente, sem estar muito preocupado com os movimentos diários do mercado.
Embora os fundos mútuos sejam uma rota testada e testada que os investidores de varejo possam seguir para acessar os mercados de ações, isso ajudaria um investidor se eles espalhassem seus investimentos por vários fundos mútuos de maneira racional.
Quais são os melhores fundos mútuos para o SIP?
Então, como se escolhendo qualfundos mútuos para investirna via SIP este ano?
Uma maneira de fazer isso é elaborar uma lista dos fundos mútuos de melhor desempenho que provavelmente se tornarão superficiários no próximo ano.
Os melhores fundos mútuos para um SIP são tipicamente os melhores desempenhos em uma categoria de fundos mútuos.Além disso, os melhores planos de SIP tendem a ter uma vantagem sobre os outros quando se trata de flexibilidade, custo e liquidez do investimento.
O fato de os SIPs ter decolado em grande parte é comprovado pelo fato de que os entradas em fundos mútuos via rota SIP em 2023 estavam em Rs.1,83 lakh crore, após dezembro de 2023, houve entradas no valor de Rs.17610 Crore.Em 2022, o número para todo o ano ficou em Rs.1,49 lakh crore, indicando um aumento de 23% no ano a ano.
Como funcionam os goles?
A primeira coisa que um investidor deve garantir antes de investir através da rota SIP é que ele ou ela precisa ser compatível com a KYC.Para isso, a pessoa precisa enviar documentos necessários, como detalhes da conta bancária e provas de identificação.Depois disso, eles podem investir livremente por meio de portais on -line de empresas de gerenciamento de ativos ou outras plataformas de agregador on -line.
Depois que o dinheiro é debitado em sua conta, os investidores recebem unidades com base no valor líquido do ativo daquele dia.
Os 10 melhores fundos mútuos SIP para investir na Índia
Aqui está a lista dos 10 melhores fundos mútuos para investir em 2024:
1.Fundo de Oportunidades de Mid-Cap HDFC
2.Fundo de Cap Parikh Flexi Parikh
3.ICICI PRU BLUECHIP FUND
4.HDFC Flexi Cap Fund
5.Nippon India Small Cap Fund
6.HDFC Balanced Advantage Fund
7.
8.Fundo de títulos corporativos Prudential Prudential
9.Fundo de curto prazo Prudential ICICI
10.LIC MF Gold Etf Fof
O melhorfundos mútuos para investirIn estão aqueles que oferecem os mais altos retornos do investimento, embora o processo de seleção de esses fundos possa ser subjetivo e geralmente depende de outros fatores.Portanto, a lista dos 10 principais fundos pode mudar se esses fatores sofrerem uma alteração.
Visão geral dos melhores planos SIP para investir em 2024
O HDFC Mid-Cap Opportunities Fund é um fundo de capitalização intermediária que possui 93,21% de investimento na Índia, das quais 52,58% estão em ações de capitalização intermediária, 5,57% em estoques de grande porte e 18,09% em estoques de pequenos capitais.É mais adequado para pessoas que desejam permanecer investidas por 3-4 anos e altos retornos, mas aqueles que não são avessos ao risco, pois é um fundo extremamente arriscado.
O Fundo de Cap Parikh Flexi Parikh é um Flexi Cap Fund, que possui um investimento de 70,63% em ações domésticas.Desse modo, 48,07% estão em grandes tampas, 5,8% em calças médias e 7,03% em estoques de pequenas capas.Ele também possui um investimento de 0,31% em dívidas, dos quais 0,01% em títulos do governo, enquanto os 0,3% restantes estão em títulos de baixo risco.
O ICICI PRU BlueChip é adequado para investidores que desejam permanecer investidos em equidade pelos próximos cinco anos, mas podem assumir riscos moderados a altos.Possui um investimento de 91,39% em ações indianas, das quais a maioria de 81,37% está em grandes capas, 4,85% no meio de calçadas e o restante em pequenas tampas.0,47% do investimento está em dívida, principalmente em títulos do governo.
O HDFC Flexi Cap também é um fundo flexicap que é 88,67% investido em ações domésticas, das quais 62,54% estão em grandes caps.Apenas cerca de 6,2% de suas participações estão no meio e 3,65% no SmallCaps.Este também é um fundo de alto risco que é bom para investidores que procuram altos retornos durante um período de cinco anos.
A Nippon India Small Cap é um dos fundos de melhor com melhor desempenho no espaço indiano de fundos mútuos.Possui um investimento de 96,42% em ações, das quais 55,41% estão em estoques de pequenos capitais.O fundo detém 9,86% de ações nos estoques da MidCap e 5,83% em grandes capas.Este é um fundo extremamente arriscado, dado seu portfólio, mas também tem a possibilidade de dar retornos muito altos.
O HDFC Balanced Advantage Fund é um fundo mútuo híbrido de alto desempenho, que possui uma exposição patrimonial de 68,28%, dos quais 42,28% estão em estoques de capitalização grande, 8,27% em estoques pequenos e os restantes no meio.28,63% do investimento do Fundo está em dívida da qual a participação de um leão está em títulos do governo e 11,79% em títulos de baixo risco.
O Fundo de Equidade Prudential e Dívida da ICICI possui 71,65% de investimento em ações, das quais 53,74% estão em grandes capas, 8,07% em calças médias e uma pequena participação em pequenos caps.Cerca de 17,92% do fundo é investido em dívidas, a maioria dos quais está em títulos do governo.
O ICICI Prudential Corporate Bond Fund é um fundo orientado para a dívida com 94,29% de investimento em dívidas.Desse, 71,85% estão em títulos de baixo risco e o restante em títulos do governo.Este fundo é melhor para investidores que procuram retornos estáveis a longo prazo.
O fundo de curto prazo Prudential Prudential é 88,95% investido em dívidas, dos quais 54% estão em títulos de baixo risco e os restantes em títulos do governo.Este é um bom fundo para pessoas que desejam estacionar seu dinheiro por até três anos.Esta é uma boa alternativa a depósitos fixos.
O LIC MF Gold ETF FOF possui ativos sob gerenciamento acima de Rs.27400 crore É um fundo de ouro com alto risco que gerou retornos de mais de 8,3% no último ano.
Visão geral do desempenho dos 10 melhores fundos mútuos para investir agora:
| Fundos | Categoria | 1 ano retorna |
| HDFC Mid-Cap Opp Dir Invest online | Equidade | 49.98 |
| Parag Parikh Flexi Cap Dir Invest online | Equidade | 37.02 |
| ICICI PRU BlueChip Dir Invest agora | Equidade | 30.57 |
| HDFC Flexi Cap Dir Invest online | Equidade | 32.64 |
| Nippon India Small Cap Dir Invest online | Equidade | 54.93 |
| HDFC Balanced Advtg Dir Invest online | Híbrido | 35.04 |
| ICICI PRU EQT & DIVER DIR Invest agora | Híbrido | 31.08 |
| ICICI PRU Corp Bond Dir Invest agora | Dívida | 7.88 |
| ICICI PRU ST DIR Invest agora | Dívida | 8.15 |
| LIC MF Gold ETF Fof Dir Invest online | Mercadorias | 8.36 |
Para chegar a uma lista dos melhores fundos mútuos para investir através da rota SIP em 2024, analisamos o desempenho de fundos mútuos em quatro categorias- equidade, híbrida, dívida e commodities- no último ano.
Fatores a serem considerados antes de investir nos melhores fundos mútuos para o SIP 2024
Os melhores planos SIP de fundos mútuos ajudam os investidores a atingir objetivos de longo prazo.Os SIPs são populares, pois ajudam pequenos investidores de varejo a fazer pequenos investimentos que possam se compor a grandes quantidades a longo prazo.Os investidores também podem escolher frequências de periodicidade que variam de investimentos diários a mensais a trimestrais, dependendo de quanto dinheiro eles podem investir.
Os investidores devem considerar os seguintes fatores antes de investir através da rota SIP.
Identifique suas necessidades:A flexibilidade para investir uma pequena quantidade ajuda a aumentar a riqueza a longo prazo.Também não há limite superior nos investimentos do SIP.Iniciar um gole com uma quantidade baixa pode ser muito mais conveniente no bolso, contra o investimento em montante fixo.
Mantenha um gole individual para todos os objetivos respectivos:Para determinar o desempenho geral de um SIP, deve -se vincular SIPs separados a cada marco.Isso ajuda a manter uma guia sobre todos os objetivos e calcular o desempenho dos fundos, facilitando a tomada de medidas corretivas quando necessário.
Expanda seus investimentos com base em sua tolerância a riscos pessoais:O apetite por risco que determina a objetividade de um investimento depende de vários fatores, incluindo renda, força psicológica e horizonte de tempo em questão.Portanto, alguém com um longo horizonte pode escolher alguns dos planos SIP com melhor desempenho e dividir o valor total em cada um deles.Isso ajuda a diversificar o portfólio de investimentos e reduz os riscos de mercado.Mas os investidores com apetite de baixo risco ou posse de trabalho limitado devem seguir apenas os investimentos em fundos mútuos de curto prazo.
Dentro de alguns anos, avalie o desempenho do portfólio:O teor de investimento é uma consideração importante.Embora não exista uma regra padrão sobre a frequência com que se deve monitorar o desempenho do fundo, o portfólio do SIP Mutual Fund deve ser idealmente revisado uma vez a cada três ou quatro anos.
Vantagens de investir nos melhores planos SIP
Iniciar um SIP pode ser gratificante, pois dá ao investidor a opção de investir, rastrear e economizar mais em pequenos tamanhos de ingressos e muito simplesmente.
Aqui vá algumas das vantagens de investir nos melhores planos de SIP:
O poder da composição: a composição gera retornos que muitas vezes são muito mais altos do que o investimento único.Se alguém tiver uma renda disponível mais alta no final do mês, é ideal optar por um dos melhores goles para investir.
Além disso, os fundos mútuos não cobram nenhuma penalidade, caso seja necessário parar o SIP a qualquer momento.Além disso, a maioria dos SIPs permite que um investidor pule um mês sem cobranças ou multas.
Imposto sobre investimento SIP
Todos os lucros obtidos com o investimento em fundos mútuos estão sujeitos a impostos como "ganhos de capital".Mas há uma subclassificação baseada no tipo de fundo e sua duração.
Se as unidades de fundos de ações forem mantidas por mais de 12 meses, os ganhos serão tratados como ganho de capital de longo prazo (LTCG) para tributação.Se eles forem mantidos por menos de 12 meses, os ganhos serão tratados como ganhos de capital de curto prazo.Para fundos de dívida, as unidades devem ser mantidas por mais de 36 meses para se qualificar para a tributação do LTCG.No entanto, o governo removeu o benefício fiscal do LTCG para a maioria das categorias de fundos de dívida no ano passado.
Por que investir através do SIP?
Para a maioria dos investidores, é quase impossível os mercados de tempo, pois eles não têm conhecimento adequado e não têm tempo para pesquisar e comprar ações ou títulos individuais.É aqui que os SIPs entram. Os SIPs podem ajudar através da média dos custos de rupia.É o conceito de média do preço pelo qual as unidades de um fundo mútuo são compradas.
Um dos benefícios de investir através do SIPS é que eles oferecem a vantagem da média dos custos de rupia, ajudando a mitigar a volatilidade do mercado até certo ponto.
Isso é conseguido comprando mais unidades quando os mercados caíram e menos quando os mercados acordam.Um investidor não precisa responder pessoalmente a altos e baixos no mercado, pois os fundos mútuos são gerenciados por gerentes profissionais de dinheiro que têm a experiência de comprar, vender e monitorar investimentos.
Como investir nos melhores planos SIP?
Para investir nos melhores fundos mútuos para o SIP 2024, aqui está um guia de madrasta:
Passo 1:Para iniciar um SIP, registre -se com um corretor ou consultor financeiro ou simplesmente se inscreva diretamente com uma casa de fundos mútuos.
Passo 2:O SIP pode ser iniciado online.Para o processo on -line, o investidor deve criar uma nova conta ou fazer login em uma conta existente.
Etapa 3:Depois de selecionar uma plataforma de investimento, como a 5Paisa, um investidor pode escolher entre uma ampla gama de planos de investimento.Depois de diminuir o fundo, é preciso clicar em investir agora.
Passo 4:Selecione a quantidade de contribuição e horizonte de tempo da posse do SIP.Além disso, selecione uma data para o SIP.
Etapa 5:A última etapa é enviar o formulário depois de fornecer todas as informações necessárias relacionadas à conta bancária.
Conclusão
Apenas economizar diligentemente não ajuda necessariamente na criação de riqueza.É igualmente importante investir.Os fundos mútuos oferecem diversificação mais ampla e valor por dinheiro, pois ajudam a desenvolvê-los ao longo do tempo.
Investir em SIPs para ganhos de longo prazo ajuda a acumular uma quantia fixa para o futuro.Com um horizonte de longa data, é possível obter um número maior de unidades para o mesmo valor de investimento quando os mercados caem.
Dito isto, escolher um fundo mútuo é uma decisão pessoal.Você precisa se certificar de que pesquisou minuciosamente a reputação da casa dos fundos, seus retornos históricos e o risco envolvido.
O mercado de investimentos/negociação no mercado de valores mobiliários está sujeito a risco de mercado, o desempenho passado não é uma garantia de desempenho futuro.O risco de perda no comércio e investimento em mercados de valores mobiliários, incluindo equites e derivativos, pode ser substancial.
