As 20 principais ações com altos dividendos para abril de 2024 e como investir - NerdWallet (2024)

Procurando um investimento que ofereça rendimento regular? Ações com altos dividendos podem ser uma boa escolha.

O que são ações de dividendos?

Ações de dividendos são ações de empresas que pagam regularmente aos investidores uma parte dos lucros da empresa. As melhores ações com dividendos são ações de empresas bem estabelecidas que aumentam seus pagamentos ao longo do tempo. O rendimento médio de dividendos de algumas das principais ações com dividendos é de 12,69%.

Os investidores também podem optar por reinvestir os dividendos se não precisarem do fluxo de renda. Aqui está mais sobredividendos e como eles funcionam.

As empresas que pagam dividendos tendem a ser bem estabelecidas, portanto, os estoques de dividendos também podem adicionar alguma estabilidade ao seu portfólio. Essa é uma das razões pelas quais eles estão incluídos em nossa lista deinvestimentos de baixo risco.

20 ações com altos dividendos

Abaixo está uma lista de 20 das ações com maiores dividendos sediadas nos EUA, ordenadas por rendimento de dividendos anual. Esta lista também leva em consideração a taxa média de crescimento de dividendos em 5 anos e a consistência do pagamento de dividendos e inclui empresas do S&P 500 ou do Russell 2000.

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Fonte: Finviz. Os dados de estoque são atuais em abril.3, 2024 e destina-se a fins informativosapenas.

Investir para obter renda: ações de dividendos vs. fundos de dividendos

Existem duas maneiras principais de investir em ações com dividendos: Por meio de fundos mútuos - como fundos de índice oufundos negociados em bolsa– que detêm ações com dividendos ou comprando ações com dividendos individuais.

Os ETFs de dividendos ou fundos de índice oferecem aos investidores acesso a uma seleção de ações de dividendos dentro de um único investimento – o que significa que com apenas uma transação, você pode possuir um portfólio de ações de dividendos. O fundo pagará então dividendos regularmente, que você poderá receber como receita ou reinvestir. Os fundos de dividendos oferecem o benefício da diversificação instantânea – se uma ação detida pelo fundo cortar ou suspender os seus dividendos, ainda poderá contar com o rendimento das outras.

Quer seja através de ações de dividendos ou de fundos de dividendos, reinvestir esses dividendos pode aumentar significativamente o retorno do investimento; os dividendos normalmente aumentam o retorno de um fundo de ações ou dividendos em alguns pontos percentuais. Por exemplo, historicamente, o retorno anual total (que inclui dividendos) do S&P 500 tem sido, em média, cerca de dois pontos percentuais superior à variação anual do valor do índice.

E essa diferença pode realmente aumentar. Usando NerdWalletcalculadora de investimento, podemos ver que um investimento de US$ 5.000 que cresce 6% ao ano durante 20 anos poderia crescer para mais de US$ 16.000. Aumente esse crescimento de até 8% para incluir dividendos, e esses US$ 5.000 poderão crescer para mais de US$ 24.000.

Em geral, uma boa regra é investir a maior parte da sua carteira em fundos de índice, pelas razões acima expostas. Mas investir diretamente em ações de dividendos individuais traz benefícios.

Embora exija mais trabalho por parte do investidor - na forma de pesquisa sobre cada ação para garantir que ela se encaixe em seu portfólio geral - os investidores que escolhem ações com dividendos individuais são capazes de construir uma carteira personalizada que pode oferecer um rendimento mais elevado do que uma fundo de dividendos. As despesas também podem ser mais baixas com ações de dividendos, uma vez que os ETFs e os fundos de índice cobram uma taxa anual, chamada índice de despesas, aos investidores.

Como investir em ações de dividendos

Construir um portfólio de ações com dividendos individuais leva tempo e esforço, mas para muitos investidores vale a pena. Veja como comprar ações com dividendos:

1. Encontre uma ação que pague dividendos

Você pode pesquisar ações que pagam dividendos em muitos sites financeiros, bem como no site do seu corretor online.

Se você ainda não está pronto para colocar seu dinheiro suado em risco, você pode sempre tentar primeiro a negociação de papel. A negociação de papel permite que você pratique investir com dinheiro falso.

2. Avalie o estoque

Para analisar os bastidores de uma ação com altos dividendos, comece comparando os rendimentos de dividendos entre seus pares. Se o rendimento de dividendos de uma empresa for muito superior ao de empresas semelhantes, isso poderá ser um sinal de alerta. No mínimo, vale a pena pesquisar mais sobre a empresa e a segurança dos dividendos.

Em seguida, observe o índice de distribuição das ações, que informa quanto da receita da empresa vai para dividendos. Um rácio de pagamento demasiado elevado – geralmente acima de 80%, embora possa variar consoante o setor – significa que a empresa está a investir uma grande percentagem do seu rendimento no pagamento de dividendos. Em alguns casos, os rácios de distribuição de dividendos podem ultrapassar os 100%, o que significa que a empresa pode estar a endividar-se para pagar dividendos. (Leia nosso guia completo sobre comoações de pesquisa.)

3. Decida quantas ações você deseja comprar

Você precisa de diversificação se estiver comprando ações individuais, portanto, precisará determinar qual porcentagem do seu portfólio vai para cada ação. Por exemplo, se você estiver comprando 20 ações, poderá colocar 5% do seu portfólio em cada uma. No entanto, se a ação for mais arriscada, você pode querer comprar menos e investir mais do seu dinheiro em escolhas mais seguras. Se você pretende reinvestir seus dividendos, precisarárecalcular sua base de custo– o valor que você pagou originalmente para comprar as ações.

A consideração número 1 na compra de ações com dividendos é a segurança de seus dividendos. Os rendimentos de dividendos superiores a 4% devem ser cuidadosamente examinados; aqueles com mais de 10% pisam firmemente em território arriscado. Entre outras coisas, um rendimento de dividendos demasiado elevado pode indicar que o pagamento é insustentável ou que os investidores estão a vender as ações, reduzindo o preço das ações e, como resultado, aumentando o rendimento de dividendos.

Outra coisa a ter em mente é que os dividendos em contas de corretagem tributáveis ​​fazem com que os impostos sejam realizados no ano em que os dividendos ocorrem, ao contrário das ações que não pagam dividendos, cuja tributação ocorre principalmente quando as ações são vendidas. Para investidores com contas tributáveis ​​e com rendimentos elevados, as ações de dividendos podem não ser tão eficientes em termos fiscais como outras opções.

Essas são as melhores ações com dividendos?

As ações no gráfico podem ter rendimentos elevados, mas isso não significa necessariamente que sejam as melhores ações com dividendos para qualquer investidor. O portfólio ideal varia de pessoa para pessoa, com base nas metas individuais e nos prazos para essas metas. Além disso, muitos investidores preferem comprar fundos de índice em vez de ações individuais.

Um alto rendimento de dividendos também pode indicar muitas coisas, e nem todas são boas. Conforme afirmado anteriormente, a queda dos preços das ações pode aumentar o rendimento dos dividendos, e algumas empresas endividam-se ao gastarem excessivamente os seus dividendos. Os que gastam excessivamente podem eventualmente ser forçados a cortar os seus dividendos se estes se tornarem insustentavelmente caros.

Se você está procurando ações com dividendos com baixo risco de corte de dividendos, confira oaristocratas de dividendos— um grupo de ações do S&P 500 que aumentaram seus dividendos todos os anos durante pelo menos 25 anos.