A renda de um day trader varia e depende das inúmeras estratégias de negociação,gerenciamento de riscospráticas e quantidade de capital disponível. Em março de 2023, o salário anual médio do day trader variava entre US$ 34.000 e US$ 96.500.
Seja escolhendo ações, opções, futuros, commodities ou moedas,comerciantes do diaentrar e sair de posições no mesmo dia. Perder dinheiro é comum para os day traders, uma vez que muitos investidores individuais detêm carteiras não diversificadas e negociam de forma ativa, especulativa e muitas vezes em seu detrimento.
Comerciantes diurnoscomumente incorrem em altostaxas de corretagem, então selecionando omelhor corretore é essencial criar uma estratégia de negociação gerenciável com gerenciamento de risco adequado.
Principais conclusões
- Os day traders raramente mantêm posições durante a noite e tentam lucrar com movimentos e tendências de preços intradiários.
- A grande maioria dos day traders perde dinheiro, refletindo o risco da atividade.
- Os fatores que determinam a vantagem potencial do day trading incluem o valor do capital inicial, as estratégias utilizadas, os mercados em que você atua e a sorte.
- Os day traders experientes tendem a levar o seu trabalho a sério, são disciplinados e mantêm a sua estratégia.
- Os day traders bem-sucedidos gerenciam o risco usando ordens de stop-loss e estabelecendo pontos de realização de lucros.
O que os day traders fazem
Comerciantes diurnosnormalmente visam ações, opções, futuros, commodities ou moedas (incluindo criptografia). Eles entram e saem de posições no mesmo dia (daí o termo day traders). Eles mantêm posições por horas, minutos ou até segundos antes de vendê-las. Eles raramente ocupam posições durante a noite.
O objetivo é lucrar com os movimentos de preços de curto prazo. Os day traders também podem usaraproveitarpara amplificar retornos. É claro que a alavancagem também pode amplificar as perdas.
Contextoordens de stop-losse os níveis de realização de lucros – e evitar demasiados riscos – são vitais para sobreviver como day trader. Os traders profissionais geralmente recomendam arriscar não mais do que 1% do seu portfólio em uma única negociação. Se uma carteira vale US$ 50.000, por exemplo, o risco máximo por negociação é de US$ 500.
A chave para gerenciar o risco é evitar que uma ou duas negociações ruins destruam você. Se você seguir uma estratégia de risco de 1%, definir ordens rigorosas de stop-loss e estabelecer níveis de realização de lucros, poderá limitar suas perdas a 1% e aumentar seus ganhos para 1,5% ou mais. No entanto, isso exige disciplina.
Exemplo de estratégia de day-trading em ação
Considere uma estratégia para ações day-trading em que o risco máximo é de 4 centavos e a meta é de 6 centavos, produzindo umrelação risco/recompensade 1 para 1,5. Um trader com US$ 30.000 decide que seu risco máximo por negociação é de US$ 300. Portanto, 7.500 ações em cada negociação (US$ 300/4 centavos) manterão o risco dentro do limite de US$ 300 (sem incluir comissões).
Veja como essa estratégia de negociação pode funcionar:
- 60 negociações são lucrativas: 60 × US$ 0,06 × 7.500 ações = US$ 27.000.
- 45 negociações são perdedoras: 45 × $ 0,04 × 7.500 ações = ($ 13.500).
- O lucro bruto é de $ 27.000 - $ 13.500 = $ 13.500.
- Se as comissões forem de US$ 30 por negociação, o lucro será de US$ 10.350, ou US$ 13.500 - (US$ 30 × 105 negociações).
Claro, o exemplo é teórico. Vários fatores podemreduzir lucros. Uma relação risco/recompensa de 1 para 1,5 é bastante conservadora e reflete as oportunidades que ocorrem o dia todo, todos os dias, nomercado de ações. O capital inicial de US$ 30.000 também é apenas um exemplo de saldo para iniciar o day-trading de ações. Você precisará de mais se desejar negociar ações com preços mais elevados.
Potencial de ganho e longevidade de carreira no day trading
Um fator importante que pode influenciar o potencial de ganhos e a longevidade da carreira é se você negocia no dia de forma independente ou para uma instituição como uma empresa.bancooufundo de hedge. Os traders que trabalham numa instituição não arriscam o seu próprio dinheiro e são normalmente mais bem capitalizados. Eles têm acesso a informações e ferramentas vantajosas.
Algumas empresas comerciais independentes permitem que os day traders acessem suas plataformas e software, mas exigem que eles arrisquem seus próprios riscos.capital.
Outros fatores importantes que podem afetar o potencial de ganhos de um day trader incluem:
- Mercados em que você negocia: Mercados diferentes têm vantagens diferentes. As ações são geralmente as mais intensivas em capitalclasse de ativos. Os indivíduos podem começar a negociar ações com menos capital do que com outras classes de ativos, comofuturosoucâmbio.
- Quanto capital você tem: Se você começar com US$ 3.000, seu potencial de ganhos será muito menor do que alguém que começa com US$ 30.000.
- Tempo: Poucos day traders alcançam sucesso em apenas alguns dias ou semanas. Rentávelestratégias de negociação, sistemas e abordagens podem levar anos para serem desenvolvidos.
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O máximo que as regras permitem que um day trader padrão negocie além da margem de manutenção de US$ 25.000.
Salário Day Trader
Quer estejam negociando por conta própria ou trabalhando para uma loja de negociação e usando o dinheiro da empresa, os day traders normalmente não recebem um salário regular. Em vez disso, o seu rendimento provém do seulucro líquido. Esses lucros incluem o que sobra após a dedução de taxas e comissões de negociação, o custo do software de negociação ou conexões com bolsas e qualquer “taxa de assento” pago a uma empresa comercial.
Um day trader pode ter períodos de seca ou experiênciavolatilidadeem seus ganhos. Como resultado, muitas empresas comerciais oferecem, em vez disso, um empate em vez de um salário. Muitas vezes, trata-se de uma quantia modesta de dinheiro destinada a cobrir as despesas diárias e é sacada mensalmente. Em seguida, quaisquer ganhos excedentes são pagos na forma de bônus. Isso também significa que, se você não obtiver lucros comerciais suficientes para cobrir seu sorteio, poderá acabar devendo dinheiro à empresa.
Há um grande grau de variação no salário médio do day trader, com alguns day traders ganhando seis dígitos e outros perdendo dinheiro.
Como começar no day trading
Começando no day tradingnão é como se aventurar em investir. Qualquer aspirante a investidor com algumas centenas de dólares pode comprar ações de uma empresa e mantê-las por meses ou anos.
No entanto, oAutoridade Reguladora do Setor Financeiro(FINRA) estabelece regras para aqueles que define comocomerciantes de dia padrão(aqueles que executam negociações de quatro ou mais dias em cinco dias úteis na mesma conta). Estas regras exigemmargemcomerciantes que negociam com frequência para manter pelo menos US$ 25.000 em suas contas. Além do mais, eles não podem negociar se o seu saldo cair abaixo desse nível.
Isso significa que os day traders devem ter capital suficiente além dos US$ 25.000 para obter lucro. Além disso, o day trading requer foco. Não é compatível com manter simultaneamente um trabalho diário.
A maioria dos day traders deve estar preparada para arriscar seu capital. Além dos saldos mínimos exigidos, os possíveis day traders precisam de acesso a um corretor on-line ouPlataforma de negociaçãoe software para rastrear posições, fazer pesquisas e registrar negociações. As comissões de corretagem e os impostos sobre ganhos de capital de curto prazo também podem aumentar.
Os aspirantes a day traders devem levar em consideração todos os custos em suas atividades comerciais para determinar se é viável obter lucro.
Semelhanças e diferenças entre um Pattern Trader e um Day Trader
Os traders de padrões e os day traders têm funções muito semelhantes. No entanto, existem uma ou duas diferenças entre os empregos. Tanto os traders padrão quanto os day traders compartilham estratégias de negociação e indicadores de mercado semelhantes para tomar suas decisões de negociação. Além disso, ambos negociam com bastante frequência, pelo menos quatro negociações em cinco dias úteis. Do ponto de vista regulamentar, uma vez cumpridas essas frequências mínimas de negociação, os traders são sinalizados como day traders padrão pelos seus corretores.
Os comerciantes padrão e diários estão sujeitos a requisitos mínimos de margem e manutenção.
No entanto, existem diferenças entre um trader de padrões e um day trader. Os traders de padrões normalmente mantêm suas posições por alguns dias até várias semanas. Por outro lado, os day traders fecham suas posições no mesmo dia de negociação. Com base na frequência das transações, os day traders prestariam mais atenção aos mercados financeiros durante o horário de negociação. Os day traders padrão teriam um pouco mais de flexibilidade quando se trata de monitorar omercados financeiros.
Limitações do Day Trading
Embora o day trading ofereça uma carreira empreendedora e um elevado potencial de lucro, existem algumas limitações e riscos para a profissão. Estes incluem elevadas perdas financeiras, pressão emocional, falta de acesso a determinados mercados, compromisso de tempo e requisitos regulamentares.
Com o day trading, há uma grande propensão para perdas financeiras, principalmente quando há alavancagem envolvida. Isto é um acréscimo a quaisquer taxas e comissões que o day trader já tenha gasto ao entrar e sair de posições. Os day traders também podem sucumbir aos seus preconceitos emocionais devido a toda a pressão no trabalho. Alguns dos preconceitos incluemMedo de perder (FOMO),viés de confirmação,viés de excesso de confiança,viés de aversão à perda, eviés de ancoragem. Os day traders também estão limitados a operações altamentelíquidomercados financeiros que lhes permitem entrar e sair das suas posições com facilidade.
Os day traders devem ter foco extremo durante o dia de negociação. É preciso um compromisso de tempo significativo. Os day traders precisam monitorar as negociações abertas e potenciais, todos os dias de negociação. Embora as melhorias tecnológicas através do uso dealgoritmose os alertas de preços deram algum alívio aos day traders, o compromisso de tempo ainda é necessário.
Finalmente, existem requisitos regulamentares para day traders e traders de padrões. Eles incluem limites mínimos de estoque e volume de negociação, bem como requisitos de margem se os day traders usarem alavancagem em determinados títulos.
As regras de negociação do dia padrão aplicam-se à negociação de ações e opções de ações, mas não a outros mercados, como o forex.
Quantas negociações um day trader pode fazer por dia?
Dependendo da estratégia empregada, muitos day traders realizam dezenas a centenas de negociações por dia, em média. Com algorítmico enegociação de alta frequência(HFT) disponíveis, outros day traders podem fazer dezenas de milhares de negociações individuais em um único dia (com a ajuda de computadores). Para ser rotulado como trader de padrões pelo seu corretor, no entanto, os reguladores afirmam que você só precisa fazer negociações de quatro dias durante cinco dias úteis.
Qual é a taxa de sucesso entre os day traders?
A taxa de sucesso para ganhar dinheiro com o day trading é bastante baixa. Dependendo da fonte, apenas cerca de 5% a 20% dos day traders ganham dinheiro de forma consistente. Isso significa que até 95% falham e perdem dinheiro no day trading.
Quais são os riscos financeiros do day trading?
O risco mais óbvio é perder dinheiro – às vezes, todo ele. Poucos day traders obtêm lucro consistentemente ao longo do tempo. Portanto, considere gastar seu tempo e dinheiro em outras atividades mais produtivas e tipos de investimento de longo prazo.
O resultado final
O day trading não é um hobby ou uma atividade ocasional se você realmente quer ganhar dinheiro. Embora não haja garantia de que você ganhará dinheiro ou será capaz de prever sua médiataxa de retornodurante qualquer período, existem estratégias que você pode dominar para ajudá-lo a obter ganhos e ao mesmo tempo minimizar as perdas.
É preciso disciplina, capital, paciência, treinamento e gerenciamento de risco para ser um day trader de sucesso. Se você estiver interessado, revise omelhores corretoras para day tradingpara escolher o caminho certo para suas necessidades.
